Emtia Yatırımının Gücü: Murat'ın Hikayesi

 

Kendime Notlar

Uzun arastirmalar sonucunda yatirim portfoyumu fonlar ile olusturmaya karar verdim.Bunun sebepleri olarak sunlari soyleyebilirim:

-Fonlar farkli varlik siniflarina yatirim yapiyor ve riski dagitmamiza olanak sagliyor.

-Fonlar, deneyimli portföy yöneticileri tarafından yönetilir. Bu profesyoneller, piyasa analizleri ve stratejileri kullanarak en iyi yatırım kararlarını almaya çalışırlar.(Fonlara yatirim yapmamin en buyuk sebeplerinden birisi bu.)Bu sekilde yaparak aslinda profesyonelce yonetilen fonlardan bir fon sepeti yapacagim ve zaten profesyonelce yonetilen bir yatirim urunlerini kendime gore cesitlendirip riskimi daha aza indirgeyecegim.

-Fonlar, düzenli olarak performans raporları ve portföy dökümleri yayınlar. Bu, yatırımcıların yatırımlarının nasıl yönetildiğini ve performansını takip etmelerine olanak tanır.(Bu sekilde fonun aylik raporlarini inceleyip kendime gore kararlar verebilecegim.Zaten cok iyi yonetilen bir fonun yuzdesini azaltip arttirarak piyasa kosullarina gore portfoyumde yuzdelik olarak ne kadar olacagini kendim belirleyebilecegim.

-Fon yöneticileri, çeşitli risk yönetim stratejileri kullanarak portföy riskini minimize etmeye çalışır. Bu, yatırımcıların daha istikrarlı getiri elde etmelerine yardımcı olabilir.(Fon yoneticileri bizim gibi bireysel yatirimcilardan cok daha deneyimli ve bilgili oldugunu dusunuyorum.Warren Buffet in da dedigi gibi “yatirimda ilk Kural para kaybetme”

Genis bir fon portfoyu olusturarak piyasanin dusmesinden cok daha az hasar alacagim.Ayrica sunu da belirtmem gerekiyor.Bazilariniz cikip sunu soyleyebilir.Bu sekilde az risk alarak az para kazanirsin gibi sozler soylebilirsiniz.Buna tamamen katilmiyorum.Ornek verecek olursam Marmara Capitalin hisse senedi fonu son 5 senede 30 kat artmis.Istanbul portfoyun ucuncu hisse senedi fonu son uc senede 13 kat artis gostermis.Ayrica bu artislari borsa devamli duserken bile cok az kayiplar ile kapatmislar.Mesela IIH fonu genel olarak yil icinde sadece 2 ay eksi getiri saglamis.Cocunlukla eksi kapattigi ayin devaminda fazlasiyla yatirimcilarina kazandirmis.

 

Aslina bakacak olursaniz bitcoin ve blockchain teknolojisinin onemini savunan biri olarak risk almayi seven bir yapim var.Fakat risklerin sonucunda para kaybetmenin insanin psikolojisini cok kotu etkiledigini de deneyimlemis ve gormus biri olarak risklerimi minimize etmeye karar verdim.Fon yatirimimin yaninda Bitcoin ve teknolojilerine,abd hisselerine ve turkiye temettu hisselerine de yatirimim olacak.Fakat bu yatirimlarin fon yatirimimin yaninda cok daha az bir yuzde ile sinirli olacaktir.

Bitcoin teknolojilerinin henuz emekleme asamasinda oldugunu ve daha yeni yeni gelistigini dusunuyorum.Simdilik airdrop dedigimiz ulkemizden bircok insanin bilmedigi yeni projeler daha cikmadan bu projeleri deneyimleyerek bedavadan para kazanma yontemlerini uyguluyorum.Boylece kendime pasif gelir saglamis oluyorum.(Bu airdrop olayini yapmanin bircok sekli var.Bazen projenin cikardigi oyuu oynayarak bazen bu projeyi deneyimleyerek yapabiliyorsunuz neyse ilerde bunlardan daha acik bahsederim.)Yani anlayacaginiz beles peynir sadece fare kapaninda bulunur sozu yanlis 😊

 

Yukari da piyasanin durumuna gore hareket edecegimden bahsetmistim.Bu cumleyle ne anlatmak istedimden kisaca bahsedeyim.Bildiginiz gibi ulkelerin Merkez bankalari faiz kararlari ve enflasyon beklentileri gibi cesitli veriler paylasiyor ve piyasa bu haberlere gore cogunlukla hareket ediyor.Oncelikle Turkiyeden bahsedeyim.Ulkemizde Merkez bankasi politika faizinin maksimum seviyeye ulastigini dusunmekteyim ve bu dusuncem devlet buyuklerinin de konusmalariyla desteklenmektedir.Yani faiz daha fazla yukselmeyecek onumuzdeki surecte.(Bana kalirsa enflasyonun belirli bir noktaya kadar dusmesi icin faizin biraz daha yukselmesi yada uzun bir sure sabit kalmasi saglanmali ama bu sekilde olmayacak neyse bu baska bir konu .Bunu sonra tartisiriz.)Politika faizi eylul ve ekim aylarinda dusmeye baslayacagini ongormekteyim.Gecmisteki 50 yildan esinlenecek olursak politika faizi dususlerinde yatirim urunleri her zaman yukselmistir.En fazla yukselen urunler genelde hisse senetleri olmustur.(Arsa alim satimini saymiyorum.Keske herkesin arsa ve arsalar alacak kadar parasi olsa)Ayrica faiz dustugunde ve enflasyon belli bir noktaya geldiginde sirketlerin karliligi artmakta ve daha fazla yatirim yapabilmektedirlerBu yuzden fon agirligimi hisse senedi yogun fonlarina ve bu fonlari dengelemek icin degsiken fonlar almak istiyorum.Bunun yaninda kucuk miktarlarda olsa devlet tahvillerine yatirim yapan orta vade borclanma araclari fonlarina ve altin fonlarina yatirim yapacagim.Bildiginiz gibi devlet tahvilleri faiz dustukce yukselir.Faiz ile ters orantilidir.

Bende herkes gibi finansal ozgurluk yolunda ilerlemeyi dusunuyorum.Fakat ben bunu sadece temmetu yatirimi yaparak yapmayacagim.Sosyal medyada bu yolda ilerleyen bircok insan sadece temmetu veren hisselere yatirim yapiyor.Aslinda su yonden bakacak olursak temettu veren hisseler yatirimcilarini dusunen ve her zaman seffaf olan hisselerdir genel olarak.Bence bunun yaninda buyume hisselerine ve diger yatirim urunlerine de yatirim yapmanin faydali olacagini dusunuyorum.Cunku riski dagitmak her zaman daha iyi olacaktir.3 ay boyunca borsa asagi gitse bu yatirimi yapanlarin yuzde 90 inin psikolojisinin altust olacagindan yuzde yuz eminim.Sadece hisse senetlerine yatirim yapmak icin Celik gibi sinirlerin olmasi gerekiyor.Ben insanlarin yuzde 90 inda bunu yapacak potansiyelin olmadigini dusunuyorum bende dahil.Eger yuzde 10 luk kesimdeyseniz sanslisiniz 😊Suna kadar butum param mevduatta duruyordu(faizler yuzde 50 e cikinca bu tarafa yonelmistim.Fakat faizlerin dusecegini ongorerek yatirimimi yukarida bahsettigim gibi cesitlendirip mevduatta para tutmamayi dusunuyorum.Parami mevduata atmamin en buyuk sebebi kisa vadede para ihtiyacimin olmasi ve is yogunlugundan dolayi piyasayi takip edememek gibi sebepleri gosterebilirim.Neyse simdi yatirimci olma zamani….

 

Neyse gelelim benim yatirim yapacagim ve portfoyumun buyuk bir kismini olusturacak fonlara.Bu fonlari secerken son 5 yil,3 yil,1 yil ve 6 aylik performanslarina,fon yoneticilerine ve sirketlerine,piyasayi duzenli olarak takip edip degisiklik yapip yapmadiklarina,yatirim urunu alim satimi yaparken dogru hareket yapip yapmadiklarina,yil icerisinde kac ay pozifit kac ay negative kapattigina,trend takiplerine bakarak karar verdim.Yatirim yapacagim fonlarin genis bir analizini ilerde daha detayli yazacagim.Yatirim yapacagim fonlar su sekilde :

-IPB=Istanbul portfoy 1.degisken fon 

-TI2=Is portfoy Hisse senedi yogun fon

-IIH=Istanbul portfoy 3. Hisse senedi yogun fon

-NRC=Neo portfoy birinci degisken fon

-AED=Ata portfoy degisken fon

-MAC=Marmara kapital portfoy hisse senedi yogun fon

-IDH=Is portfoy bist yuz disi sirketler hisse senedi fonu

-YOT=Yapi kredi portfoy borclanma araclari fonu

-APT=Ak portfoy orta vade borclanma araclari fonu

-Ak portfoy ozel sektor borclanma araclari fonu

 

Portfoyumun buyuk cogunlugunu hisse senetleri ve degisken fonlar olusturacak.

Simdi gelelim takibimdeki ve agustos sonu eylul basi gibi yatirim yapacagim fonlara.Bildiginiz gibi ABD enflasyon verileri ve issizlik verileri tahmin edilenden cok daha iyi geldi.Tahminlerime gore 2024 un son cegreginde ABD faiz indirimlerine baslayacak.ABD faiz indirimleri yapmadan once ABD tarafindan da fonlar almak istiyorum.Bu fonlar YAY ve AFT fonlari olacaktir.Ayrica altin ve gumusun potansiyelini tam olarak ortaya cikarmadigi ve yeterli fiyat hareketini yapmadigi dusuncesindeyim.Bu yuzden emtia tarafinda da hareketlilik olacaktir.Yatirim yapacagim fonlar bu sekilde olacaktir.

YAY=Yapi kredi yabanci teknoloji sektoru hisse senedi fonu

AFT=Ak portfoy yeni teknolojiler hisse senedi fonu

-TGE=Is portfoy emtia yabanci byf fon sepeti

-GTA=Garanti portfoy altin fonu

Bunlar disinda temmuz ayinin basinda cikacak olan is portfoyun kar payi odeyen hisse senedi fonu da takibimde olacaktir.Bu katagoride cok fazla fon olmadigi ve bu sayede rekabet olacagini dusunuyorum.Ayrica temettu yatirimcilarinin portfoyunu daha guvenli hale getirmek icin bu fona yonelebilecegi kanaatindeyim.Neyse bekleyip gorecegiz.

 

Fonlar disinda kucukte olsa yatirim yapacagim hisselerden de bahsetmek istiyorum.Bu hisseleri secerken piyasada halen ucuz olmasi,surekli karlarini ve yatirimlarini arttiran ve temettu veren yada ilerde temmettu verecek hisseler olmasina ve en onemlisi batmayacak kadar buyuk olan,kendi sektorunde oncu yada yaptigi yatirimlarla gelecekte potansiyeli olan sirketlere  yoneldim.Bunun disinda kucuk bir donem de olsa al sat yapacagim sektorler olacaktir.Yukarida bahsettigim gibi faizlerin dusmesi ile birlikte gayrimenkul,cimento ve bankacilik sektorunde yukselisler ongoruyorum.(Bu bahsettigim onumuzdeki bir sene icin gecerli olacak)Bu hisseleri alip 1 sene tutup yukselince satabilirim.Ama bu portfoyumun kucuk bir bolumunu olusturacak.Neyse yatirim yapacagim hisseler su sekilde olacal:

-Turk Hava Yollari

-Anadolu EFES

-Koc Holding

-Tupras

-Enerjisa

-Aksa Akrilik

Bu sirketlerin suanki fiyatlarina gore ucuz kaldigini dusunjyorum.Bunlar tamamen benim gorusumdur.

 Abd tarafina gelecek olursak FED in faiz indirimlerinin baslamasindan sonra piyasanin hareketlenecegini soylemistim.Simdilik ABD tarafindan Warren Buffet in basinda oldugu  Berkshire Hathway hissesine yatirim yapmayi dusunuyorum.Bunun en buyuk sebepleri arasinda buyuk nakit varligi ve portfoy cesitliligi olarak soyleyebiliriz.Zaten herkesinde bildigi gibi bu sirketin hic borcu yok ve cok buyuk bir nakit varligi bulunmaktadir.Ayrica sirketin kendine ait kucuk sirketleri ve yatirim yaptigi bircok sirket bulunmakta.Eger bir benzetme yapacak olursam sirket benim gozumde mukemmel bir sekilde yonetilen bir degisken fon.Icerisinde her turlu varlik sinifinin bulundugu bir fon gibi.

 Neyse toparlayacak olursam uzun arastirmalarim ve piyasa analizlerim sonucu elimdeki bulgular ve yatirim anlayisim bu sekilde olacaktir.Burada yazdigim hersey sadece kendime yatirim tavsiyesidir.